O Nubank é confiável? Entenda por que a conta digital é segura

Ao procurar um banco digital para usar no dia a dia, você pode estar se perguntando se o Nubank é confiável. Conhecida como uma alternativa econômica, a fintech é uma das maiores instituições financeiras do Brasil e já tem mais de 80 milhões de clientes que atestam a sua legitimidade.

Antes de confiar o seu dinheiro a um banco, é fundamental garantir que ele estará bem guardado. Por isso, este artigo vai explorar o que torna o Nubank seguro, quais são os seus mecanismos de proteção e como a instituição é regulamentada.

Resumo rápido

• Quarta maior instituição financeira do Brasil;

• Regulamentado pelo Banco Central do Brasil;

• Utiliza criptografia, machine learning e inteligência artificial;

• Time de segurança e prevenção de fraudes;

• Empresa listada na Bolsa de Nova York (NYSE).

O Nubank é seguro?

Sim, o Nubank é seguro. Considerada a quarta maior instituição financeira do Brasil, a fintech tem mais de 80 milhões de clientes. O banco também cumpre todas as leis, normas e regulamentos que controlam as instituições financeiras no Brasil e tem as suas atividades reportadas e monitoradas pelo Banco Central.

Veja um resumo rápido de dados sobre a segurança do Nubank:

• Ano de fundação: 2013

• Regulação: Banco Central do Brasil

• Número de clientes: mais de 80 milhões

• Serviços disponíveis: conta gratuita para pessoa física e jurídica, empréstimos, seguros, investimentos e cartões de débito e crédito

Como o Nubank é regulamentado?

O Nubank tem permissão do Banco Central do Brasil para atuar como uma instituição de pagamentos e uma instituição financeira. A fintech tem todas as suas atividades supervisionadas pelo BACEN e segue as regulações do Sistema Financeiro Nacional (SFN).

O Nubank é tão seguro quanto os bancos tradicionais?

O Nubank conta com a supervisão do Banco Central do Brasil assim como todos os outros bancos do país. Dessa forma, também deve cumprir todas as leis, normas e os regulamentos para atuar como uma instituição financeira.

Listada na Bolsa de Nova York (NYSE), uma das mais importantes do mundo, a fintec conquistou um reconhecimento internacional que atesta a sua confiabilidade. Também já recebeu investimentos de alguns dos maiores fundos de investimentos do mundo, incluindo Sequoia Capital, Kaszek Ventures e Tiger Global Management.

Como o Nubank mantém seu dinheiro seguro?

Desde a sua criação, o Nubank investe em uma equipe de segurança formada por engenheiros e engenheiras de software, profissionais de segurança digital e especialistas em fraude, que se dedicam diariamente à segurança dos clientes.

Além das ferramentas de monitoramento internas, a fintech também trabalha com recursos que oferecem proteções extras, como:

• Notificações em tempo real;

• Senhas para efetivar operações;

• Ferramentas de monitoramento;

• Possibilidade de bloquear cartão;

• Cartões digitais disponíveis;

• Pack de Proteção: Modo rua, defesas inteligentes e alerta de golpes.

O Nubank é seguro para transferir dinheiro?

Sim, é seguro usar o Nubank para enviar valores a outras contas bancárias via TED ou Pix. As operações devem ser feitas via aplicativo e vão exigir os dados do recebedor e a sua senha.

Para aumentar a segurança e o controle das transferências instantâneas, a conta permite a definição de limites diários para o Pix por meio da funcionalidade Meu Limite Pix.

O Nubank é seguro para manter dinheiro?

O Nubank é uma das maiores plataformas de serviços financeiros digitais do mundo, considerada a quarta instituição financeira com mais clientes no Brasil e a sexta maior instituição financeira da América Latina.

Ao final de 2022, a empresa registrou lucro por dois trimestres seguidos e bateu recorde de receitas. Esses dados indicam que a fintech se mantém em crescimento, o que a torna sólida e segura para quem pretende deixar dinheiro guardado.

O Nubank é seguro para enviar grandes quantias?

Assim como as transferências comuns do dia a dia, o envio de grandes quantias também é seguro quando realizado pelo Nubank. No entanto, antes de transferir altas quantias, é importante confirmar todos os dados do recebedor para evitar enganos.

É importante lembrar que, após a conclusão de uma transferência, seja ela feita por TED ou Pix, não é possível cancelar a operação. No caso do Pix, o usuário pode cancelar pagamentos agendados se fizerem o pedido dentro do prazo de até 24h antes da data agendada.

Outra medida importante é conferir os limites dos seus envios e só fazer pagamentos para usuários ou instituições de confiança.

A conta empresarial do Nubank é segura?

O Nubank também oferece uma conta digital gratuita, sem burocracias ou taxa de manutenção, voltada para micros e pequenos negócios.

Como a conta PJ é criada a partir de uma conta pessoal de quem já é correntista, seus usuários contam com todos os recursos de segurança que mantêm o dinheiro seguro:

• Exigência de senhas para efetivar operações;

• Notificações em tempo real;

• Ferramentas de monitoramento anti fraude;

• Possibilidade de bloquear cartão;

• Cartões digitais disponíveis;

• Pack de Proteção: Modo rua, defesas inteligentes e alerta de golpes.

Assim, a conta é tão segura quanto a de um banco tradicional, mas garante mais economia e praticidade para o usuário.

O Nubank é legítimo?

Um banco digital com contas pessoais e empresariais gratuitas pode até parecer bom demais para ser verdade. Mas não é preciso desconfiar: o Nubank está há quase 10 anos no mercado. Hoje, conta com mais de 80 milhões de clientes e está em fase de expansão internacional para o México e a Colômbia.

Além da confiança por parte dos usuários, o banco já foi reconhecido em diversas premiações internacionais. Confira os mais recentes:

• Boldness in Business Award, Financial Times (2020): empresa global que usa a tecnologia para mudar a vida das pessoas;

• Melhor Banco Brasileiro, Revista Forbes (2019): 1º lugar no ranking dos melhores bancos do mundo;

• Empresa mais Inovadora da América Latina, revista Fast Company (2019): 1º lugar entre as 10 empresas mais inovadoras da América Latina e 36º. lugar entre as 50 mais inovadoras do mundo;

Avaliações dos clientes 

O Nubank é uma instituição bastante popular e reconhecida pela praticidade e economia dos seus serviços. Em um ranking do Banco Central do Brasil, o banco aparece como uma das 3 instituições financeiras, entre as 15 maiores do país, com a menor taxa de reclamações válidas no segundo trimestre de 2023.

No Reclame Aqui, a fintech tem uma nota geral de 8/10, considerada ótima pela plataforma, resolveu 91.3%dos problemas e respondeu a 99.9% das reclamações (23/10/2023).

As principais reclamações envolvem o uso do cartão de crédito, reembolsos, impedimento para compras e pagamento de juros. Há também, pedidos de ajuda para reverter golpes que usam os dados do cartão Nubank em compras indevidas.

É possível ser enganado no Nubank?

Assim como em grandes bancos tradicionais, como Banco do Brasil ou Santander, também é possível ser vítima de golpes e fraudes no Nubank. Por exemplo, receber falsos boletos por e-mail ou ter os dados do seu cartão roubados após usá-lo fora de casa.

Para evitar cair em golpes, é importante adotar comportamentos como não compartilhar informações pessoais, nunca clicar em links suspeitos e sempre verificar a autenticidade de mensagens e e-mails.

Posso evitar ser vítima de uma fraude?

Você pode adotar algumas medidas para se proteger contra golpes e fraudes no Nubank. Por exemplo, reduzir o limite do seu cartão de crédito, criar limites diários para transferências via pix e criar cartões digitais para fazer compras online.

Apesar disso, caso suspeite de alguma atividade na conta, também é possível bloquear o cartão pelo aplicativo ou desconectar a conta de todos os aparelhos. Vale lembrar que o suporte do banco está disponível 7 dias por semana 24h por dia pelos canais:

• Chat: acesse o app e clique no ícone com "?" na parte superior da tela. Na seção "Me Ajuda" há uma série de respostas para dúvidas frequentes, mas também é possível clicar em "Chat" para conversar com um atendente;

• E-mail: envie uma mensagem para "[email protected]" diretamente pelo seu provedor ou pelo app, clicando em "Me Ajuda" > "E-mail";

• Telefone: ligue para o número  0800 608 6236. A ligação é gratuita e é possível entrar em contato a qualquer momento.

Seus dados pessoais estão seguros no Nubank?

O Nubank faz a coleta, o armazenamento e compartilhamento de dados dos clientes de acordo com a Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD).

Além disso, usa tecnologias e sistemas capazes de proteger os dados do cliente internamente. Alguns exemplos são criptografia, limitação de acessos, autenticação de dois fatores, VPN, reconhecimento biométrico e inteligências artificiais.

É importante lembrar que o Nubank nunca entrará em contato com você para confirmar as suas senhas. Seja pelo telefone, whatsapp ou qualquer outro meio de contato, desconfie de pessoas que peçam os seus dados pessoais. Se estiver em dúvida, entre em contato pelos canais oficiais de atendimento do banco.

Quais dados pessoais são coletados pelo Nubank?

Os dados pessoais coletados pelo Nubank são divididos em alguns grupos:

• Dados fornecidos pelo titular: dados cadastrais, de contato, relacionados à profissão ou renda, cópias de documentos de identificação, fotos e dados biométricos;

• Dados coletados de terceiros: dados cadastrais, de contato e informação obtidos por meio de parceiros de marketing, empresas de cibersegurança, bureaus, empresas de combate à fraude, entre outros;

• Dados de navegação do dispositivo: endereço de IP, interações no app Nubank, cookies, histórico de ligações, dados do consumo de internet, URL, conexão de rede e dispositivo;

• Dados pessoais originados do uso dos nossos produtos e serviços: inclui dados de transações e movimentações financeiras, contratação de operações de crédito, destinos de viagem, histórico de crédito, atendimento e lista de contatos;

• Dados públicos: menções ou interações com o Nubank e depoimentos sobre o Nubank postados em perfis e páginas nas redes sociais;

• Dados de menores de idade: serão tratados os dados dos menores e dos seus responsáveis legais.

Vale reforçar que o Nubank pode armazenar os dados dos clientes mesmo após o cancelamento da conta ou de outros dos seus serviços. As informações podem ser usadas para fins de auditoria, cumprimento de obrigações legais ou regulatórias.

Como começar no Nubank?

Para abrir uma conta Nubank é preciso ser residente do Brasil e ter um smartphone compatível com o aplicativo do banco. Os clientes devem ter mais de 18 anos ou, caso tenham entre 12 e 17 anos, contar com a autorização de parentes que também sejam correntistas da instituição.

Durante o processo, será preciso informar nome completo, CPF, número de celular e e-mail. Você também terá que verificar a sua identidade enviando uma foto de um documento de identificação (RG ou CNH) válido.

É possível começar o processo de abertura pelo Site Nubank e concluir a verificação pelo app da fintech.

Conclusão: o Nubank é seguro?

Em linhas gerais, é possível concluir que o Nubank é confiável. O banco digital é uma das maiores instituições financeiras do Brasil, com mais de 80 milhões de clientes somente no país. Também está presente no México e na Colômbia e recebeu o reconhecimento de diversas premiações internacionais.

Regulado pelo Banco Central do Brasil, o Nubank segue todas as normas e leis para atuar como uma instituição financeira e de pagamentos no país. Além disso, conta com diferentes tecnologias e sistemas para proteger os dados e o dinheiro dos usuários, como criptografia, reconhecimento biométrico e inteligências artificiais.

Embora a conta seja segura, é fundamental adotar cuidados como não compartilhar a sua senha ou os dados da sua conta com ninguém, ter atenção a links externos e sempre verificar a autenticidade de mensagens e e-mails.