WorldRemit Brasil: O que é e como funciona a plataforma 2024

Com mais de 5 milhões de clientes em todo mundo, a WorldRemit é mais uma alternativa segura para enviar e receber dinheiro do exterior. Descubra neste artigo o que é e como funciona a WorldRemit Brasil, se ele é confiável, quais são os principais serviços oferecidos e as taxas cobradas para usar a plataforma.

WorldRemit Brasil: Principais pontos

Características principais:

• Preço: as transferências internacionais tendem a ser mais econômicas se comparadas aos bancos tradicionais. A plataforma cobra uma taxa de serviço, taxa de câmbio para a conversão de moedas e custos adicionais.

• Velocidade: mais de 90% das transferências financeiras são enviadas em poucos minutos na WorldRemit.
• Segurança: WorldRemit é confiável por ser regulamentado pela Financial Conduct Authority (FCA) e está autorizada a fazer transferências com segurança em mais de 100 países.

Principais estatísticas:

• Popularidade: a WorldRemit tem uma carteira com mais de 5 milhões de clientes em todo o mundo.
• Envio global: a plataforma permite envios de transferências internacionais para mais de 130 países e em mais de 50 moedas diferentes.

Vantagens:

• Variedade de serviços: WorldRemit oferece uma ampla variedade de serviços como transferências internacionais, retirada em espécie, recarga de celular e carteira digital. 
• 100% digital: é uma plataforma online fácil e prática de usar. Também disponibiliza a WorldRemit app para smartphones Android e iOS.

Desvantagens:

• Serviços restritos: plataforma não permite o envio de dinheiro do Brasil para o exterior.
• Limites baixos: WorldRemit Brasil oferece um limite baixo de envio de dinheiro do exterior para o Brasil.

Quanto posso economizar com a WorldRemit Brasil?

Conforme observamos anteriormente, a WorldRemit Brasil não permite o envio de reais para o exterior. Portanto, quem precisa fazer transferências internacionais em reais para outras moedas precisa usar outros provedores.

Confira a seguir uma comparação entre dois provedores online similares a WorldRemit e descubra qual oferece a maior economia. Usamos o real como moeda de destino para envios em euros.

*Pesquisa realizada no dia 17 de junho de 2022.

O que é a WorldRemit?

A WorldRemit Brasil é uma empresa de transferência de dinheiro online que garante o envio rápido, seguro e conveniente de remessas para o exterior. Através do aplicativo, os clientes podem realizar envios com taxas de câmbio mais baixas do que a maioria dos bancos convencionais e provedores.

Lançada em 2010, a empresa está sediada em Londres e possui escritórios na Polônia, Filipinas, Nigéria, Camarões e Estados Unidos. Nos últimos anos, a WorldRemit cresceu e agora atende mais de 5,7 milhões de clientes em todo o mundo.

A plataforma da WorldRemit suporta 70 moedas diferentes e permite o envio de dinheiro para 130 países no mundo. Conforme o site da empresa, 95% das transferências online são processadas e concluídas em apenas alguns minutos.

Na WorldRemit os clientes também podem ter acesso a uma ampla gama de opções de serviços para receber dinheiro do exterior. Saiba mais sobre eles abaixo:

Transferência bancária

Os clientes da WorldRemit podem fazer transferências bancárias internacionais pelo site ou aplicativo. O dinheiro é enviado diretamente para a conta do destinatário, que não precisa ter uma conta na empresa para receber a remessa.

As remessas podem ser processadas instantaneamente ou levar até dois dias para serem concluídas, dependendo do país de destino. Além disso, a empresa não cobra taxas na primeira transferência, mas para as demais são cobradas tarifas correspondentes.

Para quem é ótimo: para quem mora no exterior e precisa enviar dinheiro regularmente para parentes e amigos que moram em outros países. As transferências da WorldRemit são rápidas e podem ser enviadas para 130 nações e territórios. Lembrando que a WorldRemit Brasil não permite o envio de reais para outros países.

Retirada em dinheiro

A retirada em dinheiro é o método de entrega mais rápido fornecido pela WorldRemit. Por meio da plataforma, o cliente realiza o pagamento da remessa online e o destinatário pode retirar a quantia em um dos locais credenciados no exterior.

O dinheiro pode ser retirado quase instantaneamente. No entanto, o destinatário deve ter o número de referência da transferência e um documento de identidade válido com foto para receber a quantia.

Para quem é ótimo: para os clientes que precisam enviar dinheiro com urgência para o exterior e o destinatário não possui conta bancária. Essa forma de retirada está disponível na maioria dos países em vários locais.

Dinheiro móvel

O dinheiro móvel é um serviço de carteira eletrônica disponível em muitos países. Permite que os clientes armazenem, enviem e recebam dinheiro no seu telefone ao invés de uma conta bancária tradicional.

A maioria dos serviços de dinheiro móvel permite que os usuários efetuem pagamentos online. Os saques em dinheiro também podem ser realizados, mas apenas em agências credenciadas da WorldRemit.

Para quem é ótimo: para clientes que precisam realizar pagamentos online em sites e aplicativos no exterior. O serviço também é indicado para pessoas que planejam visitar outros países e não querem carregar dinheiro em espécie durante a viagem.

Recarga de dados móveis

A recarga de dados móveis é outro serviço que a WorldRemit tem para o envio e recebimento de pagamentos internacionais. Nesse caso, o destinatário só pode usar a quantia para recarregar o telefone para realizar chamadas, enviar mensagens e acessar a internet.

Diferente dos outros serviços da WorldRemit, os pagamentos de recarga não podem ser retirados pelo destinatário ou usado em outro lugar. Para realizar essa transação, os clientes da empresa devem acessar a conta pelo site ou aplicativo.

Para quem é ótimo: para as pessoas que viajam para o exterior e querem ficar em contato com a família e amigos quando estiverem longe de casa.

Como funciona a WorldRemit?

A WorldRemit funciona através de uma extensa rede bancária distribuída em vários países. Isso contribui não apenas para o aumento da diversidade de moedas, como também torna as transferências mais rápidas e econômicas para os clientes.

Diferente dos provedores tradicionais de transferência de dinheiro, os parceiros da WorldRemit já possuem a moeda em que o cliente deseja realizar a transação. Nesse sentido, assim que você realiza o pagamento da remessa, a empresa entra em contato com a instituição parceira que encaminha a quantia para o destinatário.

Esse processo difere bastante de optar por um banco tradicional para enviar dinheiro para o exterior. Geralmente essas instituições usam a rede SWIFT para realizar a transação e adicionam uma margem de lucro sobre a taxa de câmbio, tornando a transferência mais cara e lenta.

WorldRemit é confiável?

Sim, a WorldRemit é confiável. A empresa atendeu a mais de 5 milhões de clientes desde o seu lançamento e possui uma forte política de segurança para proteger os dados confidenciais de seus usuários.

O site e aplicativo da empresa foram projetados para evitar tentativas de login não autorizadas, assim como fraudes de transferência de contas. Para garantir maior segurança, a WorldRemit possui uma equipe de analistas que monitora quaisquer sinais de atividade incomum nas transações e utiliza rigorosos processos de verificação para confirmar a identidade dos clientes.

A WorldRemit também é totalmente regulamentada no Reino Unido pela Financial Conduct Authority (FCA) e está autorizada a fazer transferências com segurança em todos os países em que negociam. Além disso, a plataforma tem uma boa pontuação geral no site Trustpilot em junho de 2022, obtendo 4,0 de 5 após mais de 60 mil avaliações.

WorldRemit: taxas

As taxas de uma transferência internacional  a WorldRemit varia de acordo com o país de destino, moeda e método de pagamento. A plataforma cobra uma taxa de serviço que inclui a tarifa administrativa da empresa mais outros encargos adicionais ou impostos locais. Além disso, há cobrança da margem de câmbio com lucro na conversão da moeda.

A WorldRemit se orgulha em ser uma opção transparente, pois todas as suas taxas são exibidas na simulação da transferência. É importante levar em consideração que não é possível enviar dinheiro com a WorldRemit Brasil para o exterior.

WorldRemit: taxa de câmbio

A WorldRemit Brasil usa o câmbio comercial na conversão da moeda, mas pode adicionar uma margem de lucro nesse valor. Contudo, a plataforma é transparente e informa o valor que será cobrado na calculadora de simulação no site antes do envio da transferência.

WorldRemit: tarifas dos principais serviços

A tabela de preços da WorldRemit é simples e composta basicamente pela tarifa de envio e taxa de câmbio para conversão da moeda.

* Tarifa varia de acordo com a moeda escolhida.

Quanto tempo demora para enviar dinheiro?

O envio de dinheiro na WorldRemit Brasil pode ser realizado de maneira imediata ou ser concluído em até 2 dias úteis porque existem alguns fatores que afetam a velocidade da transferência, os mais comuns são:

• Moedas utilizadas;

• Países de destino;

• Quando a transferência é realizada;

• Como o dinheiro é enviado.

WorldRemit: vantagens

• Sem limite mínimo para transferir;

• Abertura de conta fácil pelo site ou aplicativo;

• Taxas competitivas nas transferências internacionais;

• Diversas formas de pagamento;

• Transferências rápidas para diversos países;

• Suporte para 70 moedas diferentes;

• Envio de dinheiro disponível para mais de 130 países;

• Taxas transparentes;

• Várias opções de entrega, incluindo retirada em dinheiro para alguns países.

WorldRemit: desvantagens

• Limite máximo de R$10.000 por transferência;

• Não oferece suporte para empresas;

• Taxas de transferência variáveis, portanto, podem mudar entre moedas e países de origem e destino;

• Não faz transferências do Brasil para o exterior

• Alguns métodos de entrega não estão disponíveis no Brasil.

Como usar a WorldRemit?

Confira o passo a passo de como enviar transferências internacionais pelo aplicativo da WorldRemit Brasil.

1. Faça o login na sua conta WorldRemit Brasil;

2. Selecione a moeda de envio da transferência;

3. Digite o valor e confira o preço da transferência;

4. Selecione o método de envio ideal;

5. Informe os dados do beneficiário;

6. Efetue o pagamento da transferência.

É importante destacar que é possível fazer transferências pelo site da WorldRemit. O processo também é simples, seguro e intuitivo. No entanto, como já mencionamos anteriormente, a WorldRemit Brasil não faz envios de real para o exterior.

Métodos de financiamento

A plataforma aceita diferentes métodos de financiamento dependendo de onde o cliente está enviando a transferência. No entanto, a WorldRemit Brasil só permite que o pagamento seja realizado por meio de cartões de débito, crédito ou pré-pagos no nome do titular da conta.

Para os envios de remessas de outros países, como Reino Unido, a empresa aceita as seguintes formas de financiamento:

• Cartões de débito, crédito ou pré-pagos;

• Apple Pay;

• Transferência de conta bancária.

Métodos de pagamento

Embora o financiamento da transferência pela WorldRemit precise ser feito online, é possível escolher entre várias alternativas diferentes quando se trata de como o beneficiário recebe a remessa. Os principais métodos de pagamento utilizados pela plataforma são:

• Transferência bancária;

• Retirada em dinheiro;

• Dinheiro móvel;

• Recarga de dados móveis;

• Entrega ao domicílio.

As formas de pagamento disponíveis pela WorldRemit Brasil para o envio de remessas para o exterior estão limitadas às recargas de dados móveis.

Como criar uma conta na WorldRemit?

É muito simples criar uma conta na WorldRemit. O processo é realizado de maneira 100% online e demora apenas alguns minutos para ser finalizado. Acompanhe abaixo o passo a passo de como abrir uma conta pelo aplicativo:

1. Instale o aplicativo da WorldRemit no seu celular;

2. Abra a app e toque em “Get Started”;

3. Na tela de login, toque no botão “Sign up”;

4. Informe o país de origem, nome completo e e-mail;

5. Defina uma senha segura e toque em “Register”;

6. Toque no botão no canto inferior direito da tela;

7. Complete o formulário de registro com seus dados pessoais, número de telefone e endereço;

8. Toque em “Save details”;

9. A WorldRemit enviará um SMS com um link para confirmar as informações da sua conta;

10. Pronto! Agora você já pode realizar a sua primeira transferência.

Quais os documentos necessários?

Normalmente, a WorldRemit Brasil só precisa verificar o nome, endereço e data de nascimento dos clientes para abrir a conta ou enviar dinheiro para o exterior. Para comprovar esses dados, a plataforma pode solicitar os seguintes documentos:

• Documento de identidade com foto (passaporte e CNH);

• Comprovante de endereço (conta de água, internet, eletricidade, entre outros).

Quanto tempo demora a verificação da conta?

A WorldRemit demora de 24 a 48 horas para concluir a verificação. Os clientes da empresa são informados por e-mail tanto da necessidade de apresentar novos documentos para o desbloqueio, quanto da liberação da conta para a realização de transferências internacionais.

Limites da WorldRemit

A WorldRemit adota um limite máximo para envio de transferências internacionais que varia de acordo com a moeda de origem e o método de pagamento. Não é possível enviar dinheiro do exterior para o Brasil, apenas recargas.

Mas veja a seguir quais são os limites máximos das principais moedas aceitas na WorldRemit. Para tanto, usamos o euro como referência de limite mínimo.

Moedas oferecidas

Atualmente, a WorldRemit suporta 70 moedas diferentes e faz transferências de dinheiro para mais de 130 países. No entanto, esse serviço está disponível apenas para 50 países remetentes.

WorldRemit reviews

No Trustpilot, a WorldRemit foi avaliada com uma nota muito boa de 4,1 em 5. Até dia 17 de junho de 2022 haviam 61.490 avaliações, dentre as quais 86% avaliavam como excelente ou muito bom e 3% como aceitável. Confira abaixo um dos depoimentos positivos:

“Cumpriu o que foi prometido

Testei WorldRemit na minha primeira transação da vida (internacional) e fez o que realmente foi prometido. Sim, demorou umas horas, mas é o normal de se esperar quando se trata de transferência internacional.”

O restante considera os serviços da plataforma como ruim ou muito ruim. Entre as principais queixas estão o serviço de atendimento ao consumidor e atrasos no envio das transferências. Veja a seguir um exemplo:

“Serviço ao cliente muito ruim

Serviço ao cliente muito ruim! Usei uma primeira vez, recebendo dinheiro do Canada e caiu na minha conta em 2 dias (uteis), foi ótimo. Já na segunda vez, minha nossa, já vai fazer 8 dias e nada. O pior é que existia pelo menos 2 pendências que não fomos informados (nem eu e nem quem mandou), só depois que mandamos um email perguntando da situação que eles falaram que precisavam de mais informações. Agora não sei qual será a desculpa, mas serviço ao cliente muito ruim! Péssimo!”

WorldRemit: acessibilidade

Os clientes podem acessar os serviços da WorldRemit através do site ou aplicativo gratuito, disponível nas versões Android e iOS. A plataforma também disponibiliza um chat online no site e outra central de atendimento telefônico, disponível por 24 horas e 7 dias da semana.

O atendimento é feito em 6 idiomas diferentes, mas a plataforma não informa se o português-brasileiro é um deles. Portanto, se você não é fluente em outra língua, poderá ter dificuldade ao entrar em contato com a empresa.

Atendimento ao cliente da WorldRemit

Os canais de atendimento ao cliente da WorldRemit são exclusivamente remotos. Para entrar em contato com a empresa, é preciso acessar a central de suporte pelo site, aplicativo ou uma ligação internacional.

* Não há uma central telefônica exclusiva para o Brasil, mas é possível verificar os números das centrais de atendimento de outros países pela página da plataforma

WorldRemit: alternativas

A WorldRemit oferece opções limitadas para envio de transferências internacionais de e para o Brasil. Vale a pena realizar esse serviço com outros provedores de envio e recebimento de dinheiro para o exterior. Para ajudar, confira outras alternativas a WorldRemit Brasil.

• Wise: a conta multimoeda Wise é gratuita e permite guardar e converter mais de 50 moedas e enviar dinheiro para mais de 80 países. Além de cartão de débito internacional, as transferências são econômicas porque usam o câmbio comercial na conversão da moeda e uma tarifa baixa.
• Remessa Online: plataforma 100% brasileira para envio e recebimento de dinheiro para o exterior. A conversão da moeda é feita em até 8 moedas diferentes e utiliza o câmbio comercial.
• PayPal: disponível em mais de 200 países, a conta PayPal recebe transferências em mais de 100 moedas e manter saldo em 25 moedas. Contudo, há cobrança de taxas altas se comparada com a Wise, por exemplo, e o beneficiário precisa ter uma conta no PayPal.

Conclusão

A WorldRemit Brasil é uma plataforma confiável e prática para quem precisa enviar dinheiro para o exterior. Ele realiza a conversão em 70 moedas diferentes e faz envios para mais de 100 países em todo o mundo.

Embora a plataforma cobre uma taxa de transferência e margem de lucro na taxa de câmbio, ainda promete ser uma opção mais barata que os bancos tradicionais. Contudo, seus serviços financeiros são limitados para quem mora no Brasil porque não é possível enviar dinheiro do país para o exterior.