O que é a Remitly? A análise completa da plataforma 2024

A Remitly é um provedor online especializado no envio e recebimento de dinheiro do exterior. Descubra nesta análise que é a Remitly, se vale a pena, como esse serviço funciona no Brasil e quais são as taxas cobradas para usar a plataforma.

Remitly Brasil: Principais pontos

Características principais:

• Preço: a Remitly cobra uma taxa de câmbio e tarifas de transferência de acordo com a moeda, valor enviado e velocidade de entrega escolhida.

• Velocidade: as transferências da Remitly demoram de alguns minutos até 5 dias úteis para serem concluídas, dependendo do tipo de envio e a forma de pagamento.

• Segurança: a Remitly é regulamentada pela FCA no Reino Unido para a prestação de serviços de pagamento, e autorizada pelas demais instituições reguladoras nos países onde opera.

• Popularidade: a Remitly Brasil tem mais de 3 milhões de clientes em todo o mundo. 
• Envio global: a empresa permite transferências de dinheiro de 17 países de envio para mais de 100 países destinatários em todo o mundo. 

Vantagens

• Envio para mais de 100 países

• Duas opções de envio: Econômica e Express

• Plataforma de transferência internacional fácil de usar

• Suporte ao cliente 24h por dia, 7 dias por semana e em 15 idiomas

• Pagamento por transferência bancária, cartão de débito ou crédito

Desvantagens

• Não oferece suporte para envio de dinheiro do Brasil

• As opções de recebimento disponíveis variam de acordo com o país do beneficiário

• As taxas de câmbio podem incluir uma margem de lucro

• A taxa de transferência não é a mais barata do mercado

Quanto posso economizar com a Remitly Brasil?

A Remitly não permite o envio de transferências do Brasil para o exterior. Por conta disso, quem precisa enviar remessas em reais para outras moedas terá que optar pelos serviços de outro provedor especializado.

Diante disso, para que você possa ter uma ideia de quanto custa enviar dinheiro para o exterior, simulamos a realização de transferências de diversos valores do BRL para EUR em dois provedores que oferecem serviços similares ao da Remitly

Pesquisa realizada no dia 11 de setembro de 2022.

*Na Remessa Online, o IOF da simulação é de 0,38% para transferências entre contas de titulares diferentes.  Além disso,  há um desconto de 30% nas duas primeiras remessas. Por isso a diferença de preços para mais.

**Diferente da Remessa Online, na simulação, a Wise faz o cálculo baseado em uma transferência para contas da mesma titularidade, ou seja, IOF de 1,1%.

O que é a Remitly Brasil?

A Remitly Brasil é uma empresa internacional de transferência de dinheiro com sede em Seattle, Estados Unidos. Tem como principal objetivo oferecer aos clientes a possibilidade de enviar remessas de maneira segura, prática e rápida por meio do site ou aplicativo.

As opções de recebimento de dinheiro do exterior da Remitly variam dependendo do país onde está sendo enviado. Saiba mais sobre elas logo abaixo:

Depósito bancário

Enviar dinheiro diretamente para a conta bancária do destinatário é a opção mais conveniente para algumas pessoas. A Remitly é confiável e permite que os clientes enviem transferências diretamente para a conta do beneficiário.

Para quem é ótimo: pessoas que procuram opções fáceis para enviar dinheiro diretamente para a conta bancária do beneficiário em um dos países suportados pelo Remitly.

Saque em dinheiro

Embora a maioria das pessoas tenha pelo menos uma conta bancária, algumas pessoas ainda não têm acesso a esse tipo de serviço. Nesses casos e em situações em que é essencial receber dinheiro em espécie, os clientes da Remitly podem utilizar a opção de saque em dinheiro da plataforma.

Para quem é ótimo: para pessoas sem conta bancária ou em caso de emergência quando o dinheiro precisa ser entregue rapidamente.

Dinheiro virtual

Os clientes da Remitly também podem utilizar a opção de dinheiro virtual para enviar transferências para o exterior. Dessa forma, o beneficiário recebe o valor diretamente na sua carteira digital ou aplicativo móvel. No entanto, esse recurso não está disponível em todos os países onde a Remitly opera.

Para quem é ótimo: destinatários que utilizam carteira digital e residem nos países onde a Remitly oferece esse recurso.

Entrega em domicílio

A entrega em domicílio está disponível para destinatários que residem na República Dominicana, Filipinas e Vietnã. Dessa forma, o beneficiário recebe o dinheiro no endereço informado pelo remetente por um entregador.

Para quem é ótimo: pessoas que não têm acesso fácil a um conta bancária ou vivem em zonas rurais de difícil acesso. O dinheiro é entregue com segurança pelo entregador.

Como funciona a Remitly Brasil?

A Remitly é um serviço de transferência de dinheiro que permite que clientes de 17 países enviem dinheiro para mais de 100 países, inclusive o Brasil.

O envio é realizado por meio de transferência bancária, carteiras digitais ou dinheiro em espécie. As opções de entrega das remessas da Remitly variam conforme o país de destino.

Remitly é confiável?

Sim, a Remitly é confiável. Com mais de 3 milhões de clientes pelo mundo, a empresa adota diversos procedimentos de verificação para manter os altos níveis de segurança, confiança e proteção dos dados dos usuários.

A Remitly também está totalmente regulamentada no Reino Unido pela Financial Conduct Authority (FCA) e registrada no Departamento do Tesouro dos EUA como Empresa de Serviços Monetários, assim como em todos os países em que opera.

A plataforma tem uma boa pontuação geral no site Trustpilot em setembro de 2022, obtendo 4,2 de 5 após mais de 36 mil avaliações.

Remitly Brasil: taxas

A Remitly não possui uma tabela definida que possa ser aplicada em todas as taxas de transferência de dinheiro. Além disso, em vários casos, os novos usuários têm acesso a descontos e tarifas especiais na sua primeira remessa.

As taxas e tarifas também variam dependendo da quantidade de dinheiro enviada, as moedas e a forma de transferência escolhida pelo remetente. Existem países onde você pode escolher em qual moeda o destinatário receberá e de que maneira, isso altera o valor das taxas cobradas.

Taxa de câmbio Remitly

A Remitly utiliza a taxa de câmbio comercial na conversão de moedas durante a transferência bancária, mas adiciona uma margem de lucro sobre esse valor, tornando a taxa mais cara do que a exibida pelo Google.

Remitly Brasil: tarifas dos principais serviços

A tabela de preços da Remitly é composta pela tarifa de envio e a taxa de câmbio, mas varia dependendo do país de origem.

* Tarifa varia de acordo com o método de envio escolhido, seja express (entrega mais rápida) ou economy.

Quanto tempo demora para enviar dinheiro?

A Remitly oferece dois métodos de envio para algumas rotas: Econômico e Express.

O envio econômico demora de 3 a 5 dias úteis para ser concluído, enquanto o expresso pode levar apenas alguns minutos para o dinheiro ser entregue ao destinatário se forem depositados por cartão de débito ou crédito.

Remitly Brasil: vantagens

• Duas opções de envio: Econômica e Express

• Pagamento por transferência bancária, cartão de débito e crédito

• Envio para mais de 100 países

• Suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana e em 15 idiomas

• Totalmente regulado no Reino Unido, Estados Unidos e demais países onde opera

• Diversidade no método de entrega: transferência, carteira digital, saque e entrega em domicílio

• Plataforma intuitiva e fácil de usar

• Não é preciso ser cliente Remitly para receber transferências

Remitly Brasil: desvantagens

• Disponibilidade de envio apenas a partir de 17 países

• Não oferece suporte para envio de transferências a partir do Brasil

• Método de pagamento variam de acordo com o país de destino

• Taxa de câmbio pode incluir margem de lucro

• Taxas de transferência podem não ser as mais baratas do mercado

Como usar a Remitly Brasil?

Após criar uma conta na Remitly Brasil, os clientes situados em um dos 17 países que a empresa oferece suporte para envio de dinheiro podem fazer transferências internacionais da seguinte forma:

1. Faça login na sua conta Remitly pelo site ou aplicativo

2. Selecione a opção “Começar” ou “Enviar dinheiro”

3. Insira o valor que deseja enviar e a forma de entrega

4. Adicione as informações do destinatário: detalhes da conta bancária para a transferência, nome e dados pessoais para retirada de dinheiro

5. Complete seu perfil, adicione seu nome e dados pessoais

6. Informe o seu método de pagamento preferido: conta bancária ou cartão

7. Revise as informações e, se estiver tudo certo, clique em “Enviar Dinheiro”

8. A Remitly exibirá uma tela de confirmação da transferência assim que o pagamento for finalizado

É importante lembrar que a Remitly Brasil não permite o envio de real para o exterior. Para realizar esse tipo de transação será preciso utilizar outro provedor de transferência internacional.

Métodos de financiamento

A Remitly é confiável e permite que seus clientes financiem as transferências internacionais utilizando diversos métodos de pagamento, são eles:

• Transferências bancárias para envios Econômicos

• Cartão de débito e crédito para transferências Express

Métodos de pagamento

Os métodos de pagamento da Remitly dependem do país de destino da transferência internacional. Por norma, os beneficiários podem receber ou retirar dinheiro da seguinte forma:

• Depósito bancário

• Saque em dinheiro

• Dinheiro virtual

• Entrega em domicílio

Como criar uma conta na Remitly Brasil

Para fazer uma transferência com a Remitly Brasil, você deve criar uma conta na plataforma. O processo pode ser feito pelo site ou aplicativo da empresa, veja abaixo como:

Pelo site da Remitly

1. Acesse o site da Remitly

2. Clique em “Entrar agora”

3. Escolha o país para o qual você está enviando

4. Insira seu e-mail e escolha uma senha

5. Clique em “Participar agora”

Pelo aplicativo da Remitly

1. Faça o download do aplicativo da Remitly na App Store do iOS ou na Google Play Store

2. Indique de onde você está enviando e para onde está enviando

3. Toque em “Avançar”

4. Insira seu e-mail e senha

5. Toque em “Participar da Remitly”

Quais os documentos necessários?

Para verificar a sua identidade, cumprir os regulamentos bancários e garantir a segurança das suas transações, a Remitly pode solicitar alguns documentos. Isso significa que você terá que fazer o upload de comprovantes de identificação e residência, tais como:

• Comprovante de identidade: documento de identidade emitido pelo governo que inclua sua foto, nome completo e data de nascimento como carteira de motorista, passaporte ou visto

• Comprovante de residência: extrato bancário ou conta recente de empresa de serviços públicos que inclua seu nome e endereço atual

Quanto tempo demora a verificação da conta?

Normalmente, a Remitly demora cerca de uma hora para verificar a conta após o envio da documentação necessária. No entanto, às vezes pode levar mais tempo para garantir que sua identidade esteja segura, nesses casos a empresa pode entrar em contato para solicitar mais informações e documentos.

Limites da Remitly

Os limites de envio da Remitly dependem do nível da sua conta e dos documentos que você forneceu para verificação da sua identidade. Portanto, os limites são definidos com base no valor enviado em um período de 24 horas, 30 dias e 180 dias, conforme indicado abaixo:

Note que os limites variam de acordo com a moeda, país de origem e destino da transferência. Mas os clientes podem solicitar o aumento do limite estipulado pela plataforma.

Moedas oferecidas

A partir da Remitly, você pode enviar dinheiro para cerca de 60 moedas. No total, os clientes podem fazer transferências internacionais para mais de 90 países, mas muitos deles compartilham uma moeda comum, como euro ou dólar.

A lista de moedas e países que a plataforma suporta variam de acordo com o país de origem da transferência. Para consultar essas informações atualizadas, basta acessar a central de ajuda no site da Remitly.

Remitly reviews

A Remitly tem uma classificação média de 4,2 de 5,0 no Trustpilot. Entre as mais de 36 mil avaliações da plataforma, 82% delas classificaram o serviço como excelente e 6% como muito bom.

Aqui estão alguns comentários dos clientes que fizeram avaliações positivas sobre a empresa:

“Estão de parabéns. Ótima qualidade de serviços prestados, a transferência chegou com menos de uma hora.”

“Eu mandei dinheiro para o Brasil e chegou no mesmo dia e com a melhor cotacao do mercado e me fez esquecer os conhecidos ‘locutorios’ Muito obrigado a equipe de Remitly.”

Por outro lado, 2% dos clientes consideram o serviço como bom, enquanto um total de 10% classificam a Remitly como ruim ou muito ruim.

Entre as reclamações mais frequentes estão problemas com a verificação e que às vezes a empresa é usada para realizar golpes, embora isso seja difícil de controlar nesse tipo de serviço. Confira abaixo alguns comentários dos clientes:

“Estou tentando fazer uma transferência para o Brasil, e vejo que eles estão dificultando a transferência. Me arrependo profundamente de ter trocado pela TransferWise que pra mim, é o melhor aplicativo de transferência.”

“Bloquearam a minha conta e não consigo fazer mais remessa, disseram que ia retirar meus dados mas até agora nada e não consigo fazer remessa 😔 por conta disso”

Remitly Brasil: acessibilidade

A Remitly Brasil pode ser acessada pelo site ou através do aplicativo disponível para sistema operacional Android e Apple. Além disso, os clientes podem acessar o suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana e em 15 idiomas diferentes.

Atendimento ao cliente da Remitly

A Remitly tem um serviço de atendimento ao cliente disponível 24 horas, 7 dias por semana em português, inglês, espanhol e outros idiomas. Para entrar em contato com o atendimento ao cliente da Remitly, basta utilizar os seguintes métodos:

Remitly Brasil: alternativas

A Remitly é uma empresa especializada no envio de dinheiro para o exterior, mas não oferece suporte para o envio de remessas em reais para outros países. Por conta disso, para enviar remessas em outras moedas você provavelmente terá que utilizar outros provedores como:

• Wise: permite o envio de dinheiro desde o Brasil para mais de 80 países e 53 moedas diferentes. A plataforma utiliza a taxa de câmbio real sem margem de lucro, as tarifas de transferência são baixas e ainda oferece cartão de débito internacional;

• Western Union: ao contrário da Remitly, a plataforma oferece envio de dinheiro para um grande número de países e em moedas diferentes a partir do Brasil;

• Revolut: a empresa oferece suporte para transferências em mais de 30 moedas diferentes para mais de 200 países e regiões. Os planos básicos da plataforma são gratuitos, mas os clientes podem optar por pacotes mais completos para obter mais recursos;

• Remessa Online: esse provedor de transferência internacional é 100% brasileiro. Através da plataforma, os clientes podem enviar dinheiro em diversas moedas e para vários países.

Conclusão

A Remitly é um serviço de transferência internacional confiável, especialmente desenvolvido para imigrantes que precisam enviar remessas de volta para seus países de origem.

Apesar de o número de países ser muito limitado (somente 17), a Remitly oferece opções convenientes para o recebimento das remessas. Através dela, os beneficiários podem receber dinheiro do exterior diretamente na conta, por depósito na carteira digital, saque em dinheiro ou entrega no seu domicílio.

Mas, embora possua grandes vantagens, a Remitly não permite o envio de dinheiro a partir do Brasil, também não oferece boas condições quanto às taxas de câmbio e de transferências. Por conta disso, vale a pena conferir e comparar os serviços da empresa com os de outros provedores alternativos.