Wise e Interactive Brokers: como funciona a integração para investidores brasileiros

Com a integração entre a Wise e a Interactive Brokers, investir no exterior ficou mais acessível e eficiente para brasileiros que desejam diversificar seus investimentos e aproveitar oportunidades globais. A funcionalidade permite que você financie sua conta na corretora diretamente com os recursos disponíveis na conta multimoeda da Wise, tudo de forma prática, online e com custos reduzidos.

Ao vincular sua conta Wise à Interactive Brokers, você tem acesso às tarifas transparentes da Wise, que utiliza o câmbio comercial sem margem adicional, além de taxas de envio competitivas. É possível movimentar saldos em mais de 40 moedas, converter valores com rapidez e transferir os rendimentos dos seus investimentos diretamente para sua conta no Brasil — mantendo o controle total das suas finanças em diferentes moedas.

Neste artigo, você vai entender como essa integração funciona na prática, quais são os principais benefícios para quem investe fora do país, as taxas envolvidas e como utilizar esse recurso para ampliar seu patrimônio no mercado internacional com mais autonomia e economia.

O que é a integração da Wise e Interactive Brokers?

A integração entre a Wise e a Interactive Brokers (IBKR) é uma funcionalidade que permite movimentar dinheiro entre as duas plataformas. Ela tem como objetivo simplificar a conversão de moedas e o processo de envio e recebimento de valores.

Com essa integração, você pode transferir o saldo disponível em uma moeda aceita pela corretora diretamente entre sua conta Wise e a sua conta na IBKR, pelo próprio site da corretora.

Se precisar transferir moedas que a IBKR não aceita diretamente — como BRL, RON, BGN, MYR ou IDR — você deve primeiro enviar esse valor do seu banco local para a Wise. Na Wise, você converte essas moedas para uma que a IBKR aceite, como EUR ou USD, e depois envia o valor convertido para sua conta na corretora.

As conversões de moedas são feitas pela Wise, usando a taxa de câmbio comercial e tarifas menores do que as aplicadas pelos bancos, o que garante maior economia nas operações realizadas entre as duas plataformas.

Desta forma, a integração entre Wise e IBKR é bastante útil para brasileiros que investem em mercados estrangeiros e precisam lidar com conversão de moedas, pois as movimentações financeiras são feitas online, de forma simples e econômica.

Benefícios para investidores brasileiros

A integração entre a Wise e a Interactive Brokers oferece uma série de vantagens significativas para brasileiros que desejam investir em ativos internacionais de forma prática, econômica e segura. Além de reduzir custos com taxas bancárias e tornar o processo mais ágil, a funcionalidade proporciona maior controle sobre as transações financeiras em múltiplas moedas. Veja os principais benefícios:

• Economia com taxas: as tarifas cobradas pela Wise são consideravelmente mais baixas do que as praticadas por bancos no Brasil. Isso se aplica tanto às conversões de moeda quanto ao envio internacional de recursos, o que resulta em maior rentabilidade líquida dos seus investimentos;
• Conversão facilitada de BRL: a Wise permite converter reais para moedas aceitas pela Interactive Brokers, como USD, EUR e GBP, com total transparência e usando o câmbio comercial — sem margem embutida. Isso evita perdas desnecessárias na hora de transferir recursos para o exterior;
• Transferências mais rápidas: as movimentações financeiras entre a conta Wise e a Interactive Brokers costumam ser concluídas em poucas horas ou, no máximo, em um dia útil, o que é ideal para aproveitar oportunidades de mercado em tempo hábil;
• Câmbio comercial (média do mercado): a Wise utiliza a taxa de câmbio real do mercado — também conhecida como câmbio médio —, sem acréscimos escondidos, o que garante mais previsibilidade e transparência nas operações;
• Processo 100% online e desburocratizado: a integração permite que todo o processo de envio, conversão e recebimento de valores seja feito online, sem precisar visitar agências bancárias, assinar papéis físicos ou lidar com burocracias típicas do sistema bancário brasileiro;
• Maior autonomia e flexibilidade: com a conta multimoeda da Wise vinculada à Interactive Brokers, o investidor pode movimentar valores em mais de [NumberCurrencyHold] moedas, diversificar sua carteira global e escolher quando e como transferir os rendimentos para o Brasil — ou mantê-los em moeda forte, conforme sua estratégia;
• Ideal para aportes recorrentes: a integração também facilita o agendamento de depósitos recorrentes, ajudando investidores a manter uma rotina de aportes mensais no exterior com mais disciplina e consistência.

Esses benefícios tornam a integração entre a Wise e a Interactive Brokers uma solução moderna e eficiente para quem busca expandir seus investimentos para além das fronteiras brasileiras — com praticidade, economia e segurança.

Requisitos de elegibilidade

Para usar a integração, é preciso atender a alguns requisitos básicos. O principal deles é ter uma conta ativa na Wise e em uma das seguintes entidades da Interactive Brokers:

• IBLLC (Estados Unidos);
• IB-UK (Reino Unido);
• IBIE (Irlanda);
• IBCE (Hungria);
• IB-HK (Hong Kong);
• IB-SG (Singapura).

A abertura da conta na Interactive Brokers é feita online, diretamente no site da corretora. Durante o cadastro, você vai precisar ter em mãos um documento de identidade, além de comprovantes de renda e de residência atualizados.

Como enviar dinheiro da Wise para a Interactive Brokers

Enviar dinheiro da Wise para a Interactive Brokers é fácil e pode ser feito diretamente pelo site da corretora. Para isso, você precisa vincular sua conta Wise à sua conta Interactive Brokers e ter saldo disponível na moeda que deseja transferir. Veja o passo a passo.

1. Acesse sua conta Interactive Brokers;

2. No menu, clique em “Depósitos” e depois em “Usar novo método de depósito”.

3. Escolha a moeda que você vai usar para enviar os fundos;

4. Role a página até encontrar a opção “Transferir do saldo Wise” e clique em “Transferir”;

5. Informe o valor que deseja enviar da Wise para a IBKR;

6. Confira a conversão e veja as taxas aplicadas pela Wise antes de confirmar;

7. Autorize a transação usando sua senha da Wise.

Financiando sua conta Interactive Brokers via Wise

É possível adicionar fundos à sua conta Interactive Brokers via Wise de duas formas: por transferência bancária ou usando o saldo da conta multimoeda. Entenda como cada uma funciona:

• Transferência bancária: o valor é enviado da sua conta bancária para a Wise, que converte o valor para a moeda aceita pela IBKR e faz a transferência direta para a sua conta da corretora. Em geral, a Wise pode levar até 1 dia útil para concluir o pagamento para a Interactive Brokers;

• Saldo da conta Wise: usa o saldo disponível na conta multimoedas para enviar dinheiro para a IBKR. Se a moeda for aceita pela corretora, a transferência ocorre sem conversão. Caso contrário, será feito o câmbio da moeda pela Wise. O pagamento é concluído em poucas horas, podendo levar até 1 dia útil.

Configurando depósitos recorrentes

A Interactive Brokers permite configurar depósitos recorrentes, o que é uma excelente opção para investidores brasileiros que desejam construir uma carteira no exterior com consistência e disciplina — sem precisar repetir o processo todo mês.

Para aproveitar essa funcionalidade e aproveitar os benefícios da automação nos investimentos, basta seguir o passo a passo abaixo:

1. Acesse a sua conta da Interactive Brokers;

2. Clique em “Transferências e pagamentos”;

3. Escolha “Transferir recursos” e “Depositar recursos”;

4. Selecione o método de depósito que você já usou anteriormente;

5. Escolha uma instrução de depósito salva;

6. Insira o valor do depósito (a moeda será preenchida automaticamente);

7. Digite o número de referência da transação, se disponível;

8. Marque a caixa com a opção de “Criar um depósito recorrente”;

9. Clique em “Obter instruções de transferências bancárias”;

10. Siga as orientações fornecidas de acordo com o método de depósito salvo (WIRE, ACH, pagamento de fatura online, transferência de saldo da Wise);

11. Clique em finalizar para concluir a transação.

É fundamental lembrar que, para ativar a funcionalidade de depósitos recorrentes na sua conta IBKR, você deve enviar as instruções diretamente à sua instituição financeira e garantir que as transferências sejam realizadas conforme os dados e orientações fornecidos pelo sistema da Interactive Brokers.

Além disso, os depósitos precisam ser feitos a partir de uma conta bancária em seu nome, e a IBKR aceita transferências apenas de contas localizadas no seu país de residência ou em jurisdições consideradas de baixo risco, como os Estados Unidos. Transferências feitas a partir de contas de terceiros ou de países fora dessa classificação podem ser recusadas por questões de compliance e segurança.

Wise e Interactive Brokers: conheça as taxas

Tanto a Wise quanto a Interactive Brokers oferecem serviços de conversão de moeda. No entanto, cada uma adota uma estrutura de custos diferente. Para entender melhor os custos envolvidos, conheça quais são as principais taxas que aparecem nessas operações:

• Taxa de câmbio: é a cotação usada para converter uma moeda em outra. Algumas instituições usam o câmbio comercial (mais vantajoso), enquanto outras aplicam margens extras ou usam o câmbio turismo;

• Tarifa de conversão: cobrança adicional sobre o valor convertido, destinada a cobrir os custos da transação. Essa tarifa varia conforme o país, a moeda e o valor transferido;

• Valor mínimo de comissão: valor fixo que pode ser cobrado por operação, mesmo em transferências pequenas;

• Tarifa de retirada: custo para sacar dinheiro no exterior, que depende do país, da rede de caixas eletrônicos e do banco local.

A seguir, você confere uma comparação das taxas para conversão da moeda praticadas pela Wise e Interactive Brokers.

* Após a primeira retirada é aplicada uma tarifa variável de acordo com a moeda.

Conclusão

A integração entre a Wise e a Interactive Brokers tornou o processo de investir no exterior muito mais acessível, prático e econômico para brasileiros que buscam diversificar seu patrimônio globalmente. Pelo próprio site da corretora, é possível movimentar o saldo da conta Wise com agilidade e aplicar em ativos de renda fixa ou variável em mais de 160 mercados internacionais — tudo com poucos cliques.

Além disso, os rendimentos obtidos podem ser transferidos diretamente para sua conta Wise, onde você decide se prefere mantê-los em moeda estrangeira ou convertê-los para reais e enviá-los para sua conta bancária no Brasil.

Outro ponto positivo é o custo-benefício: a Wise oferece taxas transparentes, câmbio comercial sem ágio (sem margem de lucro sobre a conversão) e tarifas de envio reduzidas, o que representa uma economia significativa em comparação com bancos tradicionais ou corretoras que cobram taxas ocultas.

Se você está pensando em investir fora do Brasil, essa integração representa uma excelente oportunidade de fazer isso com mais autonomia, segurança e economia.