Como usar o cartão virtual Wise: Online e lojas físicas

Você tem o costume de utilizar carteiras digitais para dispensar o cartão físico? Então, o cartão virtual da Wise vai te agradar pela conveniência, tarifas reduzidas e segurança. O método facilita os pagamentos por aproximação e traz camadas adicionais de segurança, aumentando a proteção de seus dados e reduzindo riscos para a sua conta.

Neste artigo, apresentamos todas as funcionalidades do cartão virtual Wise, diferenças para o cartão físico, taxas, como emitir e utilizar em compras presenciais, online e no exterior. É um guia completo para te preparar para começar a usar o cartão de débito da Wise, seja nas compras do dia a dia ou em viagens internacionais. Confira!

Como usar o cartão digital Wise em lojas físicas

Usar o cartão virtual para fazer compras presenciais é bem simples e conveniente, já que dispensa a necessidade de carregar o cartão físico. Você precisa adicionar o cartão virtual à sua carteira digital de pagamentos, como Google ou Apple Pay, e abrir quando realizar uma compra. O pagamento ocorre através da aproximação do smartphone, smartwatch ou outro dispositivo eletrônico com NFC (Near Field Communication) da máquina.

Atenção: procure estabelecimentos que aceitem a bandeira Visa e tenham maquininhas que permitam pagamentos por aproximação.

Como gerar seu cartão virtual Wise:

1. Se ainda não tem, abra sua conta Wise pelo site ou aplicativo;
2. Informe seus dados pessoais e adicione saldo à sua conta;
3. Acesse a conta e clique na aba "Cartões" ou "Conta/Cartão";
4. Selecione “Pedir seu cartão digital” ou “Solicitar um novo cartão” e “Digital”;
5. Clique em “Crie o seu cartão” e pronto;
6. Adicione o cartão criado à sua carteira de pagamentos, como Apple ou Google Pay;
7. Siga as instruções para vincular seu cartão virtual Wise à sua carteira e aceite os termos;
8. A vinculação ocorre em poucos segundos e você receberá um e-mail confirmado;
9. Pronto! Agora você pode usar seu cartão digital Wise para pagar sempre que encontrar o símbolo da sua carteira digital de pagamentos ou de aproximação. Basta abrir o app com senha e aproximar o dispositivo da maquininha.

Como usar o cartão virtual Wise online

Está pensando em comprar um item novo para casa pela internet ou aquele casaco que você não encontra na sua cidade? Opte por fazer as compras online com o cartão virtual Wise para ter mais segurança na operação. O cartão conta com camadas adicionais de segurança e a facilidade de controle do cartão, podendo congelar após uma compra online, diminui o risco de fraudes. Além disso, direto do app você pode aumentar ou diminuir o seu limite de gastos, aumentando a segurança e controle sobre as transações.

Veja como usar o cartão virtual Wise para compras online:

1. Monte o carrinho com os produtos desejados e na hora do pagamento, selecione o cartão de débito bandeira Visa. Será preciso pegar os dados do cartão Wise;
2. Abra a sua conta Wise através do app ou site;
3. Selecione “Cartão” e escolha o cartão virtual Wise;
4. Clique em “Dados do Cartão” e faça a autenticação de segurança para acessar a informação;
5. Copie os dados do cartão virtual Wise e cole no campo do site onde está realizando a compra. Confira as informações e prossiga;
6. Você receberá notificações no app Wise e, provavelmente, da loja, assim que o pagamento for concluído.

Se você receber a notificação de uma compra que não realizou ou não pretende usar o cartão virtual da Wise por um tempo, congele para manter seu saldo seguro. Basta acessar o cartão desejado através do aplicativo ou site e clicar em “Congelar”. Enquanto o cartão estiver congelado, não poderá ser utilizado em nenhum tipo de transação. Quando quiser reativar o cartão virtual, basta clicar em “Descongelar” e ele será liberado para uso. A Wise informa que o usuário pode congelar ou descongelar quantas vezes precisar.

Como usar o cartão Wise com Apple Pay

Você pode conectar seus cartões digitais Wise ao Apple Pay, o sistema de pagamento por aproximação da Apple. Desta forma, você usa seu smartphone ou smartwatch para fazer compras em lojas do Brasil, pagando através da aproximação — como ocorre com os cartões físicos atualmente.

Veja como adicionar o cartão Wise à carteira Apple Pay pelo aplicativo da Wise:

1. Acesse o aplicativo Wise e clique em “Cartão”;
2. Selecione o cartão que deseja adicionar;
3. Selecione “Adicionar à Carteira da Apple” e siga as instruções;
4. Depois de adicionado, basta abrir o Apple Pay no seu dispositivo e selecionar o cartão virtual Wise para utilizar;
5. É necessário fazer a autenticação com impressão digital, identificação facial ou senha — conforme a segurança do seu dispositivo;
6. Para pagar, basta aproximar o dispositivo da máquina de cartão da loja em que estiver no Brasil.

Vamos mostrar como adicionar a partir da carteira Apple:

1. Abra a sua Apple Wallet;
2. Selecione o sinal de mais;
3. Selecione o cartão virtual da Wise no aplicativo da Wise;
4. Verifique o seu cartão com um código SMS.

A Wise informa que uma cobrança de R$ 0,00 pode ser gerada após adicionar seu cartão ao Apple Pay para verificação do cartão. Caso seja debitado algum valor, é feito o reembolso.

Como usar o cartão Wise com Google Pay

Se o seu dispositivo é Android, você pode adicionar o seu cartão virtual Wise para usar com o Google Pay. Ao fazer isso, é possível pagar aproximação (com seu smartwatch ou smartphone) em qualquer lugar que aceite o Google Pay.

Veja como adicionar o cartão digital Wise ao Google Pay, pelo aplicativo da Wise:

1. Abra a sua conta Wise e vá para a aba “Cartão”;
2. Selecione o cartão que deseja adicionar;
3. Selecione “Adicionar ao Google Pay”
4. Siga as instruções, aceite os termos e prontinho!

Para adicionar a partir da Carteira do Google, os passos são os seguintes:

1. Abra a sua Carteira do Google;
2. Selecione “Adicionar à Carteira”;
3. Escolha “Cartão de crédito ou débito” e depois “Novo cartão de débito ou crédito”;
4. Insira os dados do cartão virtual, copiando os informados no app da Wise
5. Siga as etapas para verificar o seu cartão e pronto!

Cartão digital Wise vs cartão físico

Falamos bastante do cartão digital Wise, mas e o cartão físico? Ele também é uma opção disponibilizada pela Wise para facilitar o pagamento das suas despesas, seja no Brasil ou no exterior — online ou presencial.

Os cartões são semelhantes em muitos aspectos, como: emissão gratuita, aceitos em mais de 160 países e suporte em mais de 40 moedas (Bom, falaremos mais disso adiante!). As diferenças entre o cartão digital e o cartão físico da Wise são poucas, mas existem. O melhor, para aproveitar todos os benefícios, é ter os dois: o cartão físico e o digital. Confira as principais diferenças:

Como usar o cartão digital Wise no exterior

Pagar as despesas da sua viagem ao exterior pode ficar muito mais fácil com o cartão digital Wise. Isso porque o cartão é aceito em mais de 150 países, com suporte para mais de 40 moedas estrangeiras, facilitando o pagamento das suas contas. E a maneira de usar é basicamente a mesma: ative o cartão digital Wise na carteira de pagamentos, como Apple Pay, e abra para pagar via contactless (aproximação) nos estabelecimentos que aceitam este tipo de pagamento.

Taxas do cartão digital Wise

O cartão digital Wise se destaca como uma das alternativas mais competitivas no mercado atualmente. A emissão dele é gratuita através do app ou site, sendo que cada cliente do Brasil pode ter até três cartões virtuais. Assim como o físico, as tarifas são reduzidas e é aceito em mais de 160 países com suporte para 40 moedas estrangeiras. A transparência nas taxas também atrai os clientes que utilizam este método de pagamento.

• IOF de compras no exterior de apenas 1,1%
• Câmbio comercial sem margem
• Gratuito: a emissão dos cartões digitais e físico Wise não tem taxas
• Possibilidade de gastar em mais de 150 países
• Tarifas de conversão a partir de 0,33%

Os cartões virtuais da Wise são gratuitos?

Sim, a emissão dos cartões virtuais da Wise é gratuita. Assim como o cartão físico, você não paga nada para emitir e usar o cartão da Wise.

Quantos cartões digitais você pode ter com a Wise?

Você pode criar até três cartões da Wise gratuitamente, o que facilita a organização das suas despesas e dá mais segurança para efetuar pagamentos online. É possível nomear cada cartão, congelar/descongelar separadamente, cancelar após uma compra online, e controlar o limite direto do site ou app, o que dá ainda mais controle sobre o uso.

Além dos três cartões virtuais, você pode solicitar a emissão do cartão físico da Wise sem pagar nada por isso. Se você precisar solicitar um novo cartão físico antes do vencimento, a Wise cobra uma taxa de 30 BRL.

Posso sacar dinheiro do meu cartão digital Wise?

Sim, você pode realizar saques apenas com o seu cartão digital Wise. É preciso, no entanto, se certificar que o caixa eletrônico aceite operações via contactless, a tecnologia de pagamento por aproximação. Se o saque for realizado no Brasil, procure caixas eletrônicos do banco 24h para realizar a operação. No exterior, você pode realizar o saque com o cartão digital em ATM (Automated Teller Machine) que atendam a bandeira do seu cartão e aceitem aproximação.

Você pode realizar até dois saques por mês ou sacar até 1400 BRL/mês de maneira gratuita com o seu cartão Wise. Após exceder os limites estabelecidos, será cobrada uma tarifa de 6,50 BRL por saque. Se realizar saques acima de R$ 1.400, será cobrado 1.75% sobre o valor excedente.

Como sacar dinheiro do cartão digital Wise

O processo para realizar o saque com o cartão digital Wise é bem parecido com como acontece com outros cartões, com a diferença que você não precisa do cartão físico para realizar a operação. Veja:

1. Procure um caixa eletrônico que aceita operações por aproximação;
2. Abra a sua carteira digital e selecione o cartão digital Wise;
3. Selecione a opção de saque e toque com o seu dispositivo no símbolo sem contato no caixa eletrônico;
4. Insira o valor desejado na tela do caixa eletrônico;
5. Digite a senha/PIN do seu cartão virtual Wise no caixa eletrônico;
6. Retire o dinheiro.

É possível usar um cartão Wise sem o cartão físico?

Sim! Você pode usar seu cartão virtual Wise antes mesmo de solicitar o físico. Não é preciso aguardar a chegada do cartão físico para utilizar o virtual para realizar compras ou outras transações. Basta adicionar o cartão virtual Wise à sua carteira de pagamentos móveis, como Apple e Google Pay, e utilizar através da aproximação do seu dispositivo com o equipamento de cobrança.

Confira o passo a passo para usar o cartão virtual Wise, sem ter o físico:

1. Acesse o cartão virtual na sua conta Wise;
2. Adicione o cartão à carteira de pagamentos da sua preferência;
3. Siga as instruções do dispositivo e faça a autenticação;
4. Abra o cartão virtual Wise na sua carteira de pagamentos e utilize o método de pagamento por aproximação nas suas compras presenciais.

Conclusão: Cartão digital Wise no Brasil

Deu para notar que o uso do cartão digital da Wise é bastante versátil no Brasil, não é mesmo? Da comprinha no shopping até os ingressos para o show: gastos online e presenciais podem ser feitos com segurança e praticidade com o cartão virtual Wise. E isso não vale só para o Brasil: os cartões da Wise tem suporte para mais de 40 moedas e são aceitos em mais 160 países, facilitando também os pagamentos das suas despesas em solo estrageiro.

E como falamos anteriormente, você não paga nada para emitir seu cartão virtual Wise. Basta criar, adicionar saldo à sua conta e utilizar através da aproximação com as máquinas (ou fornecendo os dados do cartão para compras online). Tudo com a garantia que seus dados estão protegidos e a praticidade de poder congelar após uma compra, aumentando o cuidado.

• Emissão do cartão virtual Wise é gratuita e instantânea
• Você pode ter até 3 cartões virtuais + 1 cartão físico, sem pagar nada a mais por isso
• Pode usar o cartão virtual antes mesmo de receber o cartão físico
• Usufrua dos benefícios dos cartões Wise, sem precisar levar a cópia do cartão físico na bolsa
• Compatível com as principais carteiras digitais de pagamento