Como usar o cartão Wise nos EUA? Recursos e tarifas explicados

Saber como usar o cartão Wise nos EUA pode ser bastante útil se você está planejando uma viagem de curta duração ou vai passar uma longa temporada no país. Vinculado a uma conta internacional, ele permite usar mais de 40 moedas em pagamentos, transferências e saques no exterior, sempre pagando tarifas reduzidas e transparentes.

Neste artigo, explore todas as formas de usar o cartão de débito internacional da Wise nos EUA, conheça suas tarifas, seus limites e aproveite algumas dicas úteis para economizar durante a estadia.

Você vai encontrar neste artigo:

• É possível usar meu cartão Wise nos EUA?

• Taxas e custos ao usar o cartão Wise nos EUA

• Como sacar dinheiro nos EUA com o cartão Wise

• É seguro usar o cartão Wise nos EUA?

• Use o Google Pay ou Apple Pay e gaste com seu celular

• Vantagens de usar o cartão Wise nos EUA?

É possível usar meu cartão Wise nos EUA?

Sim, o cartão de débito internacional da Wise é vinculado à conta multimoedas do provedor, permitindo converter e guardar mais de 40 moedas, incluindo o dólar.

Ao viajar para os Estados Unidos, o usuário pode ativar o seu saldo em dólar e inserir dinheiro na quantia desejada, sempre pagando o câmbio comercial sem margem, IOF de 1,1% e tarifas de serviço reduzidas, informadas antes do início de cada operação.

A grande vantagem da alternativa é poder operar no exterior como um local, sem precisar converter a cada transação. Ao fazer um saque internacional, por exemplo, é possível retirar os dólares guardados em conta e evitar as altas tarifas da Conversão Dinâmica de Moeda (DCC, na sigla em inglês), aplicada pelos caixas eletrônicos para fazer o câmbio da moeda.

Sobre o cartão Wise

O cartão da Wise é uma solução que garante praticidade e economia para pagamentos internacionais. Ele permite usar as mais de 40 moedas suportadas pela plataforma para comprar e sacar valores em mais de 170 países, incluindo o dólar nos Estados Unidos.

Para solicitar o seu, é preciso ter uma conta Wise ativa. Você pode fazer o processo pelo site ou aplicativo do provedor, em minutos. Depois, o cartão ficará disponível nas versões digital e física, ambas gratuitas para residentes do Brasil.

Como funciona o cartão Wise?

O cartão Wise é um cartão de débito internacional vinculado à conta multimoeda do provedor. Você pode usá-lo para fazer pagamentos e compras em lojas, estabelecimentos e saques em caixas eletrônicos dos Estados Unidos e mais de 170 outros países.

Com ele, o usuário pode inserir saldo na moeda desejada antes da viagem ou converter novas quantias sempre que precisar. Além disso, pode usar saldos em outras moedas, deixando que o cartão faça o câmbio no momento da operação, ainda com tarifas reduzidas.

Taxas e custos ao usar o cartão Wise nos EUA

O cartão da Wise pode ser solicitado gratuitamente no Brasil. Após adicionar saldo na conta multimoedas, você pode usar o dinheiro convertido sem se preocupar com novas tarifas.

Se o usuário não tiver dinheiro na moeda da região que visitar, a Wise utiliza tecnologia de conversão inteligente para fazer o câmbio usando a moeda mais econômica disponível em conta. Para isso, aplica o câmbio comercial sem margem e cobra uma pequena tarifa de serviço.

Vale lembrar que a conversão inteligente não está disponível para operações que envolvem o real. Assim, é preciso ter outras moedas em conta caso pretenda usar a operação automática.

Como a conta multimoedas também é gratuita, os únicos custos envolvidos são a taxa de BRL 30 para a substituição do cartão, se necessário, e a tarifa de 2% sobre operações de financiamento de conta. Veja todos os custos associados a seguir.

Como sacar dinheiro nos EUA com o cartão Wise

O processo para sacar dinheiro nos EUA usando o cartão Wise é bastante simples e semelhante ao de um saque comum. Veja o passo a passo:

1. Encontre um caixa eletrônico compatível com a rede Visa;

2. Insira o seu cartão e digite a sua senha;

3. Selecione a opção "saque";

4. Insira o valor que deseja retirar;

5. Retire o dinheiro e recolha o cartão.

Limites de saque do cartão Wise em caixas eletrônicos

Ao usar o cartão Wise nos EUA, é importante ter em mente os limites para o uso do cartão no exterior. A plataforma conta com valores máximos para retirada (padrão) que podem ser alterados pelo aplicativo se o usuário precisar de um limite maior.

Pelo app, é possível acompanhar os valores que cada usuário tem disponíveis para retirar a cada dia ou mês. Veja como solicitar o aumento dessas quantias na Wise:

1. Acesse a sua conta e clique na aba Cartão;

2. Selecione "Gerenciar métodos de pagamento";

3. Selecione a opção Limites da conta;

4. Escolha o limite que você gostaria de alterar;

5. Clique no botão na parte inferior da tela para alterar os limites até o máximo possível.

O cartão ainda permite 2 saques gratuitos por mês no valor de até BRL 1.400. A partir do 3º saque, é cobrada a tarifa de BRL 6,5 por saque mais 1,75% sobre o valor que exceder os BRL 1.400.

Taxas de saque em caixas eletrônicos com o cartão Wise

Há 2 opções ao fazer um saque internacional: retirar o dinheiro na moeda local ou deixar que o terminal converta o dinheiro para você. No último caso, é cobrada uma nova tarifa para a operação, que costuma ser bem alta.

Para usar a conversão da Wise e evitar custos desnecessários, escolha sacar na moeda local, como o dólar nos EUA. Ao encontrar mensagens como "Continuar com a conversão", sempre escolha a opção "Não". Você pode saber mais sobre o processo aqui.

A Wise também garante 2 saques internacionais gratuitos por mês. Saiba mais a seguir:

* Consulta realizada em 15/08/2023 no site da Wise.

Como obter um cartão Wise: passo a passo

Você vai precisar informar o seu endereço de e-mail, apresentar um documento de identidade válido e um comprovante de residência para solicitar o seu cartão Wise. Veja o passo a passo do pedido pelo site ou app a seguir.

No aplicativo

1. Faça login e clique na aba "Cartões";

2. Clique em "Peça o seu cartão";

3. Escolha entre um cartão de débito físico ou digital;

4. Informe o endereço de entrega do cartão;

5. Crie uma senha segura.

No site

1. Faça login no app e clique em "Cartão";

2. Escolha o tipo de cartão desejado;

3. Clique em "Solicite o seu cartão";

4. Informe o endereço de entrega;

5. Crie uma senha segura.

Como ativar meu cartão Wise fora do Brasil?

A ativação do cartão Wise é bem simples: basta fazer um pagamento em uma maquininha, usando o cartão físico, chip e senha. Após a primeira operação, os pagamentos por aproximação também estarão liberados.

Se a operação for recusada, você também pode retirar dinheiro ou consultar saldo usando o cartão em um caixa eletrônico internacional.

Como adicionar dinheiro ao cartão Wise?

Você pode adicionar saldo em dólares americanos ou outras moedas ao seu cartão Wise via aplicativo ou website. A plataforma conta com diferentes métodos de recarga que envolvem tipos de pagamento, custos e prazos distintos:

1. Transferência de baixo custo: faça uma transferência bancária manual ou pague com o pix aproveitando tarifas reduzidas e envios rápidos, especialmente ao optar pelo pix;

2. Transferência rápida e fácil: pague usando um cartão de débito ou crédito. Embora o método seja prático, suas tarifas são maiores devido aos custos adicionais e as incertezas do uso de um cartão.

Seja qual for o meio de pagamento escolhido, você poderá fazer a recarga pelo site ou app da Wise:

1. Faça login na sua conta Wise via aplicativo ou site;

2. Selecione o saldo em dólar;

3. Clique em "Adicionar";

4. Informe o valor e a moeda em que deseja pagar (reais);

5. Selecione o método de pagamento e clique em "Continuar";

6. Escolha o meio de pagamento e siga as instruções da plataforma.

   Confira o nosso guia completo sobre como adicionar dinheiro na sua conta Wise

É seguro usar o cartão Wise nos EUA?

Sim, a Wise é uma plataforma legítima e segura, regulada pelo Banco Central do Brasil e pela Financial Conduct Authority (FCA), no Reino Unido, além de outras instituições reguladoras nos países em que atua.

Com equipes antifraude e uma forte política de segurança interna, a Wise conta com processos adicionais de segurança, como a verificação de identidade dos usuários, informação do status e notificações instantâneas a cada operação e a possibilidade de cancelamento em caso de perda ou roubo.

Assim, você pode usar o seu cartão Wise para fazer pagamentos, compras e saques nos Estados Unidos sem preocupações.

Use o Google Pay ou Apple Pay e gaste com seu celular

Os pagamentos usando o cartão de débito Wise podem ser facilitados por meio de carteiras digitais como o Google Pay ou Apple Pay. Dentro da carteira da sua preferência, você pode cadastrar o cartão em um processo simples e rápido para usá-lo a partir do celular nos estabelecimentos que aceitam o tipo de pagamento.

Vantagens de usar o cartão Wise nos EUA

Usar o cartão Wise nos EUA pode trazer uma grande economia, além de mais praticidade para a sua viagem internacional. Com tarifas reduzidas e transparentes, a solução permite converter e guardar dinheiro em dólar e outras moedas estrangeiras em carteira para gastar como um local.

Ao escolher a alternativa, você poderá aproveitar benefícios como:

• Cartão aceito em mais de 170 países;

• Cartão gratuito, sem tarifas de adesão ou manutenção;

• Converta dinheiro para dólar e mais de 40 outras moedas;

• As conversões aplicam o câmbio comercial sem margem e IOF de 1,1%;

• Ative dados bancários locais para receber transferências em dólar e outras 8 moedas;

• Vincule o seu cartão a carteiras digitais como o Google Pay e Apple Pay;

• Garante 2 saques gratuitos por mês no valor de até BRL 1400.

Conclusão: vale a pena usar o seu cartão Wise nos EUA?

Sim, pode ser de grande ajuda saber como usar o cartão Wise nos EUA. Com a possibilidade de converter e guardar dólares para fazer compras, pagamentos e saques no país, a alternativa pode ajudar a reduzir bastante os custos da sua viagem.

O usuário pode adquirir dólares antes ou durante a viagem, sempre pagando o câmbio comercial, IOF de 1,1% e uma pequena tarifa de serviço de 0,43%, a depender do meio de recarga escolhido. Os pagamentos usando o saldo em conta não envolvem nenhuma tarifa adicional e são facilitados pelo uso do cartão, seja em sua versão física ou digital, vinculada a carteiras digitais.

Ainda é possível adicionar dinheiro em mais de 40 moedas diferentes para usar em mais de 170 países, o que amplia as possibilidades para novos deslocamentos durante a viagem. Caso precise, o usuário ainda pode contar com a conversão inteligente do provedor, que faz o câmbio no momento da operação.

Para aproveitar todas essas vantagens, o cartão de débito Wise pode ser solicitado por website ou aplicativo de forma rápida, prática e gratuita.