Como transferir da Avenue para a Wise?

Como enviar dinheiro da Avenue para a Wise

Enviar dinheiro da sua conta Avenue para a Wise não é difícil, mas requer atenção para que a transação seja realizada da maneira correta. A operação deve ser tratada como uma "retirada" de investimentos da conta Avenue para a Wise, não como uma transferência internacional comum, conforme acontece em outros provedores.

A conta internacional da Avenue permite apenas transferências ACH (Automated Clearing House) de outros bancos nos EUA, provenientes de contas de titularidade própria, de terceiros, de empresas ou do governo americano. Já os valores resgatados de investimentos podem ser transferidos via WIRE, a opção ideal para quem quer transferir da Avenue para a Wise. Veja como fazer:

Passo 1: Acesse sua conta Avenue

Com seu e-mail e senha, acesse a conta via site ou então abra o aplicativo.

Passo 2: Cadastre a conta de destino

Esse é o momento em que você cadastra os dados da conta Wise para fazer a retirada em dólares na Avenue. Esses dados estão disponíveis logo abaixo do saldo da moeda escolhida no app ou site Wise. Neste caso, será USD.

Será necessário informar os seguintes dados da sua conta Wise: nome completo, nome do banco, endereço completo (deve ser cadastrado o do banco), Account Number, Routing Number e SWIFT.

Passo 3: Escolha a opção “Retirada”

Depois de registrar os dados da sua conta Wise, volte à tela inicial da Avenue. Clique em “Saldos” e na opção “Retirada”. Selecione a conta cadastrada e digite o valor desejado.

Pelo aplicativo, o caminho pode ser o seguinte: clique em "Investimentos”, depois nos três pontos ao lado de "Depositar". Clique em “detalhes de liquidação”, em seguida em “retirar via Wire transfer” e digite o valor.

Passo 4: Conclua a operação!

Confira os dados e clique no botão “Retirar dinheiro” no final da página. O dinheiro tem o prazo de cinco dias para chegar na sua conta Wise, segundo a Avenue.

Importante: transferências da Avenue para outras instituições podem ser realizadas em dólares. Para valores em reais, é necessário realizar a conversão de USD para BRL e fazer a transferência para uma conta bancária brasileira.

Fique atento às regras da Avenue

Para evitar problemas ao transferir dinheiro da Avenue para outra instituição financeira, é importante conhecer as regras da corretora norte-americana. Se você converter reais para dólares na Conta Investimento Avenue e depois solicitar a retirada via Wire para outra instituição, a operação não será concluída. Isso acontece porque a Avenue é uma Distribuidora de Valores Mobiliários e essa operação é feita por Bancos Comerciais e Casas de Câmbio. No entanto, valores resgatados de investimentos anteriores podem ser transferidos normalmente e utilizados para enviar para a sua conta Wise, por exemplo.

As retiradas da Avenue também devem ser feitas entre 8 e 16 horas (horário de Brasília), caso contrário, serão rejeitadas.

Resumo:

Enviar dinheiro da Avenue para a Wise é um processo que exige atenção aos detalhes, já que é diferente da forma como acontecem os envios internacionais em outros provedores. Além de cadastrar previamente os dados da conta destino, é importante conferir as modalidades de retiradas e transferências permitidas pela Avenue para não ter prejuízos. Entretanto, o site da Avenue oferece instruções e suporte via chat para esclarecer as dúvidas que podem surgir no caminho. Em relação a Wise, a tramitação para acesso aos dados da conta e também taxas envolvidas na operação foram facilmente encontradas.

Transferir recursos da Avenue para a Wise pode trazer mais facilidade, caso seu intuito seja gastar com moeda local durante uma viagem ao exterior, economizar ao sacar dinheiro em outros países e também comodidade para criar saldos em outras moedas estrangeiras.

A Wise informa que pode solicitar documentos adicionais para verificar a sua identidade.

Como receber dinheiro na sua conta Wise?

Existem várias maneiras de receber dinheiro de outras pessoas na sua conta Wise. Tudo vai depender do seu endereço, moeda e se está usando uma conta pessoal ou empresarial. Alguns métodos são gratuitos e outros possuem tarifas fixas.

Para receber uma transferência de recursos da Avenue para a Wise, precisaremos compartilhar os dados da conta. Siga os passos a seguir:

1. Dentro do app ou site Wise, acesse o saldo desejado;

2. Após abrir o saldo, clique nos dados de conta que você vê logo abaixo da moeda para acessar a lista completa de dados.

3. Caso seja a primeira vez que está solicitando dados de conta, será preciso fazer um depósito nela para validar;

4. Compartilhe os dados da sua conta da Wise com a pessoa ou empresa que deseja lhe pagar. Para essa transação específica, preencha os dados da sua conta Wise no campo disponibilizado pela Avenue para realizar a retirada da sua conta de investimentos.

Passo a passo para usar a Avenue

O primeiro passo para utilizar a Avenue, seja para investir no mercado americano, seja para realizar transações ou receber em dólares, é criar uma conta de investimentos. Você precisa ter 18 anos de idade, conta bancária ativa, comprovante de residência dos últimos 90 dias, CPF ativo e documento de identificação com foto. Tudo é feito de maneira online via aplicativo ou site, veja:

1. Clique em “Abrir conta” no site ou aplicativo Avenue;

2. Preencha os campos com nome completo, CPF, e-mail e crie uma senha;

3. Informe o número do seu celular e faça a verificação de segurança através do código enviado via SMS;

4. Siga com as informações necessárias e envie os documentos solicitados;

5. Aguarde a aprovação do cadastro;

6. Depois de aprovado, o acesso à plataforma é liberado. Porém, é necessário aguardar um prazo de 24 horas para começar a fazer movimentações.

Quanto custa transferir dinheiro da Avenue para a Wise

É importante ter em mente que transferir da Avenue para a Wise pode ter alguns custos envolvidos, tanto do provedor que está enviando quanto daquele que vai receber o dinheiro.

As retiradas em reais da conta de investimentos Avenue ou transferências ACH (Automated Clearing House) não têm custos. Já os envios WIRE, terão os seguintes valores: 25 USD para bancos americanos e 45 USD para outras localidades. Já a Wise, cobra uma tarifa fixa de 6,11 USD para que você possa receber pagamentos por wire em dólar americano.

Portanto, ao retirar e enviar recursos da Avenue para a Wise, esteja ciente das taxas aplicáveis a essa operação.

Existe limite de transferência?

De acordo com a Avenue, não há limites de valores para retiradas da conta de investimentos, em dólar ou real, para outras contas.

Em relação ao limite que pode ser recebido na Wise, ela informa que não existe limite de recebimento para a maioria das transações, com exceção para transações em dólar americano. As exceções se aplicam a: clientes pessoais e empresariais que estejam recebendo USD e que possuam um routing number que começa com 026, e clientes empresariais que solicitam dinheiro usando pagamentos com cartão. Pode haver limites adicionais para contas cadastradas na Índia, Japão, Malásia, Filipinas e Singapura.

*Dados retirados em 18/07/2024 do site Wise.

Posso fazer uma transferência Avenue para outra pessoa na Wise?

Não é possível enviar dinheiro da Avenue para outra pessoa na Wise, por exemplo. A Avenue confirmou que, atualmente, não é possível retirar valores da conta de investimentos para terceiros, mas essa funcionalidade deve ser desenvolvida para o futuro.

As retiradas e transferências devem ser feitas entre contas da mesma titularidade. É permitido realizar um pagamento no método ACH pela conta Banking Avenue para despesas como: imóveis nos Estados Unidos, faturas de cartões e empréstimos (desde que sejam de instituições dos EUA) e despesas com ensino e saúde. Os pagamentos via ACH, neste caso, funcionam como um débito realizado pela instituição.

Posso pagar com Avenue na Wise?

Sim, é possível adicionar um saldo em dólar americano na Wise pagando em dólar americano com a sua conta Avenue. A Wise permite que você escolha a moeda desejada para adicionar um saldo em mais de 40 moedas estrangeiras, oferecendo ainda diferentes formas para o pagamento, como o ACH aceito pela Avenue.

Se você, por exemplo, adicionar 100 USD na sua conta, pagando em USD, a Wise disponibiliza os seguintes métodos de pagamento: ACH, transferência WIRE, transferência SWIFT, Google Play, cartão de débito e cartão de crédito. Então, na hora de realizar a operação, selecione o método ACH — aceito pela Avenue para realizar pagamentos internacionais entre contas da mesma titularidade para outros Bancos nos EUA. É necessário conectar sua conta bancária americana à Wise via Plaid, selecionando o seu banco. Mas fique atento: ao invés de Avenue, escolha Evolve Bank & Trust pois é o banco que a empresa utiliza para esse tipo de operação. Preencha os dados solicitados para fazer a conexão e finalize a operação.

Para acessar o número da sua conta na Avenue, faça o seguinte: entre no app, clique em “Banking” e depois em “Receba dólar de outros bancos nos EUA”.  As demais informações necessárias, informadas pela Avenue, são iguais para todos os pagamentos via ACH. São elas:

• Número de Routing/ABA: 084106768

• Nome do banco: Evolve Bank & Trust

• Endereço: 6000 Poplar Avenue, Suite 300, Memphis, TN 38119.

O prazo para conclusão da operação é de, em média, cinco dias.

Conclusão

Deu para notar que transferir da Avenue para a Wise não é tão simples quanto fazer transferências internacionais com outros provedores, não é mesmo? Afinal, a corretora norte-americana é mais utilizada por quem deseja investir no mercado americano, enviar/receber de bancos americanos e quer utilizar cartão em dólar e euro, dentro da zona das respectivas moedas. E não como um provedor específico para envio de dinheiro ao exterior em diferentes moedas.

No entanto, se você tem saldo da sua conta de investimentos Avenue pode fazer a retirada e enviar para outra conta de sua titularidade, como a Wise. Esse processo é um pouco diferente, mas é o que permite a transferência de recursos da Avenue para Wise. Lembre-se que você deve realizar a operação via WIRE pela sua conta de investimentos. A forma como fazer essa transferência pode não ficar tão clara enquanto você navega pelo site, mas é possível pedir orientações via chat ou e-mail.

Com a Wise, você tem acesso a taxas menores e câmbio com valor médio de mercado, economizando nas transações internacionais. Ao transferir seu dinheiro para a Wise, você consegue fazer conversões para mais de 40 moedas e enviar dinheiro para mais de 70 países.