Remitly é confiável? Entenda a segurança e custos da plataforma

Fundada em 2011, a Remitly é um serviço de remessas digitais internacionais voltado especialmente para imigrantes de países em desenvolvimento. Em 2019, com mais de 3 milhões de clientes atendidos, a empresa chegou a entrar para a lista das 50 maiores empresas fintech da Forbes. Mas se você ainda está em dúvida se a Remitly é confiável, confira o artigo abaixo.

Neste guia, você vai descobrir de que forma a Remitly garante a segurança dos envios em sua plataforma, como a empresa é regulada e se há algum risco na hora de enviar o seu dinheiro.

Resumo rápido

• A Remitly é confiável?

• Como a Remitly é regulada?

• Avaliações da Remitly

• Seus dados estão seguros?

• Como evitar golpes e fraudes

• Como abrir uma conta

A Remitly existe no Brasil?

Sim, a Remitly está disponível para clientes brasileiros, que podem criar uma conta na plataforma pela internet em poucos minutos. No entanto, é preciso ficar atento porque no Brasil só é permitido o envio de moedas estrangeiras para o real. Assim, o usuário não pode transferir reais para o exterior, apenas receber de outras pessoas ou ter uma conta em outro país que suporte a moeda enviada.

No site do provedor há a possibilidade de enviar dinheiro em 30 diferentes moedas para real, incluindo dólar, euro e libra esterlina. A entrega dos valores pode ser feita por Pix, depósito bancário ou coleta de dinheiro em espécie.

Leia também: Como funciona a Remitly? A análise completa da plataforma

A Remitly é confiável?

Sim, a Remitly é confiável. Licenciada e regulada em todos os países em que atua, a empresa segue as normas locais e ainda conta com sistemas de segurança que protegem todas as suas operações. Confira os detalhes sobre o provedor:

• Ano fundado: 2011

• Regulamento: Registrada no US Department of Treasury, dos Estados Unidos e regulada pelo Financial Conduct Authority (FCA), no Reino Unido

• Número de clientes: Mais de 2,8 milhões apenas no último trimestre de 2021*

• Valor transferido: USD 20.4 bilhões em 2021*

* Disponível no relatório anual da Remitly de 2021.

Como a Remitly é regulada?

A Remitly é totalmente licenciada e segue as regras estabelecidas pelas agências reguladoras de todos os países em que atua. A empresa é registrada no US Department of Treasury dos Estados Unidos, licenciada e regulada pela Financial Conduct Authority (FCA), no Reino Unido e licenciada para operar em todas as províncias canadenses.

Até dezembro de 2022, a Remitly atendia aos requisitos dos órgãos reguladores de todos os 28 países de envio e mais de 170 países de recebimento das suas remessas. Assim, os clientes podem ficar tranquilos quanto ao cumprimento de leis e regulações.

A Remitly é tão segura quanto os bancos tradicionais?

A Remitly declara que a segurança da conta dos usuários é a sua maior prioridade. Como a empresa utiliza os mesmos protocolos de criptografia que bancos e agências governamentais, seus serviços são tão seguros quanto os de um banco.

A empresa ainda protege as contas dos clientes com múltiplos fatores de autenticação, como senha e autenticação via smartphone. Também verifica os dados pessoais do usuário para garantir que ele seja a única pessoa com acesso à conta, conferindo documentos como comprovante de endereço e documento de identificação.

Como a Remitly mantém seu dinheiro seguro?

A Remitly é confiável por adotar uma série de medidas de segurança, como:

• Autenticação múltipla: além da senha para acessar a conta Remitly, será preciso conferir um código enviado pela empresa ao seu smartphone;

• Verificação de conta: ao abrir uma conta, você deve fazer uma verificação da sua identidade ao enviar um documento de identidade válido, com foto, e um comprovante de endereço;

• Criptografia: os aplicativos móveis da Remitly oferecem suporte aos protocolos de criptografia mais modernos, que também são utilizados por bancos e agências governamentais;

• Equipe de segurança: uma equipe interna de especialistas monitora as operações da Remitly 24h por dia para procurar e evitar atividades suspeitas;

• Sistemas de pagamentos seguros: a empresa conta com uma tecnologia de pagamentos segura que protege o usuário contra fraudes. Por exemplo, ela é capaz de bloquear uma conta após várias tentativas de pagamento malsucedidas;

• Suporte 24/7: os usuários podem contar com um suporte online via chat 24 horas por dia, 7 dias por semana, para tirar dúvidas, solucionar questões e reportar problemas;

• Transferências monitoradas: o usuário pode acompanhar o status das suas transferências pela conta e conferir quando o dinheiro chegar ao destinatário.

É seguro transferir dinheiro com a Remitly?

Sim. A Remitly conta com tecnologias e recursos de segurança avançados, além de especialistas dedicados ao controle das transferências realizadas. O usuário ainda pode acompanhar o status da sua transferência pelo aplicativo ou site e receber uma notificação quando ela for concluída.

É seguro guardar dinheiro com a Remitly?

Embora a Remitly seja segura, ainda não é possível usar a plataforma para guardar dinheiro. Os serviços oferecidos pelo provedor se resumem a enviar e receber dinheiro de forma rápida, econômica e segura. É importante lembrar que residentes do Brasil só podem receber valores de outros países, e não enviar.

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A Remitly é segura para enviar quantias elevadas?

Sim, os envios de grandes quantias também são assegurados pelos sistemas e a equipe de profissionais da Remitly. Entretanto, remessas de grandes valores vão exigir informações adicionais do usuário.

Inicialmente, a plataforma estabelece limites de envios para usuários que informaram nome completo, endereço residencial e data de nascimento. Para aumentar esse limite, será preciso enviar fotos do seu documento de identidade e comprovantes de renda em que conste a fonte do recurso enviado.

Essas exigências são feitas justamente para proteger a conta do cliente e cumprir as legislações bancárias dos países envolvidos, aumentando a segurança do processo.

A conta empresarial da Remitly é segura?

A conta empresarial da Remitly é segura porque todos os envios são analisados para garantir a sua conformidade com as políticas da empresa. Assim, o provedor pode entrar em contato com o usuário para solicitar mais informações sobre ele, o seu negócio ou o motivo da transferência, se necessário.

É importante destacar que a Remitly apenas oferece suporte para transferências comerciais nos Estados Unidos. Nos outros países, a função não estará disponível, incluindo o Brasil.

A Remitly é legítima?

Sim, a Remitly é legítima. Criado em 2011, o provedor atua em conformidade com as leis e segue as regulações de todos os territórios onde atua há mais de 10 anos.

Em seu relatório anual de 2021, a Remitly declarou o acesso a mais de 3.600 parceiros globais de pagamentos, que permitiram o envio de fundos para:

• Mais de 3,7 bilhões de contas bancárias;

• Mais de 670 milhões de carteiras móveis e métodos de pagamento alternativos;

• Aproximadamente 390.000 locais de retirada de dinheiro (incluindo lojas de varejo e bancos).

Comentários de clientes no Trustpilot

No Trustpilot, o Remitly conta com 38,313 avaliações e uma nota de 4,1, considerada ótima pela plataforma (09/02/2023). Mais de 81% dos clientes classificaram a empresa com 5 estrelas, a melhor pontuação possível.

No entanto, a Remitly também teve avaliações negativas por 10% dos usuários do Trustpilot. Entre as principais reclamações, estão a demora ou o cancelamento de envios que exigem documentos adicionais.

A conferência de documentos é feita para garantir a segurança das operações e o cumprimento das leis fiscais. É importante lembrar que verificações de segurança como as da Remitly também podem acontecer em transferências feitas pelos bancos convencionais.

Você pode ser enganado na Remitly?

Como as operações financeiras são alvos de golpes e fraudes, é preciso ter atenção a todos os processos para evitar inconvenientes. Da mesma forma que correntistas de um banco podem ser enganados, clientes de um provedor alternativo também estão sujeitos ao risco.

No site da Remitly, há algumas dicas para evitar cair em golpes:

• Usar uma conexão segura: ao fazer login na sua conta, use uma conexão de servidor segura (https://);

• Proteja a sua senha: escolha uma senha segura e a mantenha confidencial, sem compartilhar com terceiros;

• Cuidado com ofertas desconhecidas: se receber uma oferta desconhecida por telefone ou internet, não aceite;

• Confira o destinatário de um pagamento: se tiver alguma dúvida, peça informações adicionais sobre o destinatário de um pagamento até sentir confiança na operação;

• Atenção aos e-mails: não abra e-mails de fontes desconhecidas e, se estiver em dúvida, confira se o nome do provedor aparece após o "@". Por exemplo "xxxx@remitly".

Além disso, para fins de segurança, a empresa deixa claro que nunca irá solicitar todos os detalhes do seu cartão de crédito ou débito por telefone ou via chat, enviar dinheiro em nome dos clientes ou pedir os seus dados de login.

Posso evitar ser vítima de uma fraude?

Sim. Com atenção aos detalhes, o usuário pode conseguir identificar possíveis tentativas de golpe e se precaver. Por exemplo, seguindo as dicas do tópico anterior, conferindo e-mails, ligações e informações de beneficiários.

Além disso, se tiver dúvidas sobre alguma mensagem ou contato suspeitos, você sempre pode verificar a sua conta da Remitly pelo link https://www.remitly.com/. Clique em sua conta no menu superior direito, e confira as últimas transferências e revise as informações apresentadas.

O provedor ainda se coloca à disposição para resolver falhas de acesso à conta ou movimentações suspeitas. Se tiver problemas ou alguma suspeita relacionada à plataforma, altere a sua senha e reporte a questão pelo chat da Remitly, que tem funcionários disponíveis 24h por dia todos os dias da semana.

Seus dados pessoais estão seguros na Remitly?

Sim, os dados pessoais dos usuários ficam seguros com a Remitly. A empresa conta com uma política de privacidade própria e também segue as políticas de proteção de dados dos países em que atua.

Embora cada país tenha regras específicas, a página de política de privacidade da Remitly tem informações sobre como os dados pessoais são usados e quais são os direitos do utilizador, que incluem:

• Ter acesso aos seus dados pessoais coletados e a informações sobre o tratamento desses dados;

• Pedir a correção do registo dos dados pessoais mantidos pela Remitly;

• Pedir para eliminar os dados pessoais ou interromper o seu tratamento;

• Receber notificações por eventuais violações de dados pessoais;

• Fazer reclamações para as autoridades de proteção de dados aplicáveis.

Quais dados pessoais são coletados pela Remitly?

A Remitly informa em sua política de dados que coleta cookies e informações relacionadas sobre os seus usuários. Os cookies utilizados pela empresa são definidos como:

• Cookies estritamente necessários: cookies necessários para a operação dos serviços da Remitly. Sempre ativos, incluem cookies como os que permitem abrir uma sessão em áreas seguras do site ou aplicativo da empresa;

• Cookies de desempenho: permitem reconhecer e contar o número de visitas e analisar as navegações pelo site da Remitly. Segundo a empresa, eles são usados para melhorar a experiência no site;

• Cookies de funcionalidade: são usados para reconhecer os visitantes sempre que eles voltarem a visitar o site da Remitly. Segundo a empresa, são usados para tratar um visitante pelo seu nome e lembrar as suas preferências;

• Cookies de direcionamento ou rastreamento: registam as visitas do usuário ao site, as páginas que ele visitou e as ligações que seguiu. A informação pode ser compartilhada com terceiros.

Como abrir uma conta na Remitly?

Abrir uma conta na Remitly é simples:

1. No site do provedor, clique no botão "Cadastre-se", que fica no canto superior direito;

2. Preencha o seu país e e-mail;

3. Você também precisará criar uma senha e confirmá-l;

4. Clicar em "Cadastre-se".

Pronto! Além das informações iniciais, pode ser necessário apresentar alguns documentos adicionais, especialmente se você precisar enviar altas quantias de dinheiro. O Remitly apresenta 3 níveis de envio que exigem documentos diferentes à medida que os valores enviados aumentam.

Veja um exemplo para o envio de euros para real:

Caso tenha dúvidas sobre a linguagem, é possível alterar a língua da escrita da página clicando na figura de uma bandeirinha logo acima dos botões de cadastro e login.

Conclusão

Com tarifas reduzidas, envios rápidos e práticos, a plataforma Remitly se tornou bastante popular em diversos países. Se você pensa em aproveitar todas as facilidades para o dia a dia, mas ainda tem dúvidas sobre a segurança ao utilizar o provedor, saiba que a Remitly é segura.

Registrada no US Department of Treasury, nos Estados Unidos, e regulada pelo  Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido, a empresa cumpre os requisitos de segurança estabelecidos por essas autoridades e atende aos requisitos dos órgãos reguladores de todos os países de envio e recebimento das suas remessas.

Além da conformidade com leis e regulamentos, a Remitly também conta com tecnologias e sistemas de pagamentos seguros e tem uma equipe disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, para monitorar e evitar atividades suspeitas.

Mas é claro, antes de utilizar a plataforma, vale a pena comparar os serviços prestados e as taxas cobradas com outros provedores. Dessa forma, você pode encontrar a melhor solução para os seus objetivos.

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